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ASBA
DESTACADO EN ASBA
Agenda Institucional
- Los días 7 y 8 de febrero se llevó a cabo la CIX sesión de la Junta Directiva de ASBA en Ciudad de México.
Capacitación
- El Programa de Capacitación Continental (PCC) es un programa de capacitación organizado y administrado por la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas. El PCC ofrece capacitación formal de corto plazo en temas relacionados con la supervisión bancaria a los Miembros. El Programa de Capacitación de 2023 se puede consultar aquí.
- El Programa incluye una variedad de cursos y talleres que abordan temas como la supervisión de riesgo operacional, riesgos climáticos, riesgo tecnológico y de ciberseguridad, entre otros.
Grupos técnicos y webinars
- Para promover el intercambio de experiencias y conocimientos, ASBA ha establecido Grupos Técnicos con representantes de las organizaciones miembros. Estos grupos analizan las cuestiones actuales relacionadas con los desafíos de la supervisión y regulación en la región. También desarrollan estudios y proyectos que abordan las preocupaciones y necesidades de los miembros. El Comité Técnico tiene actualmente dos Grupos de Trabajo: Tecnología para la Banca y Riesgos del Cambio Climático para la Banca.
Lecturas recomendadas
CONSIDERACIONES GENERALES PARA MEMORANDOS DE ENTENDIMIENTO TRANSFRONTERIZOS ENTRE AUTORIDADES DE SUPERVISIÓN
El aumento en el número y la escala de los grupos financieros que operan en varias jurisdicciones en la región de las Américas, así como los cambios recientes en los marcos de resolución de las instituciones financieras y la aparición de nuevos riesgos, incluyendo los riesgos cibernéticos, sugieren la conveniencia de revisar el contenido de los acuerdos de cooperación existentes con el objetivo de actualizarlos.
En este contexto, ASBA consideró apropiado desarrollar una serie de principios y recomendaciones que pudieran utilizarse como referencia para los miembros de ASBA al momento de actualizar sus memorandos de entendimiento (MoU, por sus siglas en inglés) o firmar nuevos con otras jurisdicciones con las que aún no lo han hecho.
El documento cubre los siguientes temas: intercambio de información, confidencialidad y protección de datos; concesión de licencias y autorizaciones; supervisión continua; inspecciones in situ; y cooperación durante situaciones de crisis. Adicionalmente, dependiendo del alcance y mandatos, las autoridades participantes podrán evaluar la inclusión de principios y recomendaciones complementarias que aborden elementos específicos en materia de ciberseguridad, antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo, así como planificación de resoluciones y evaluación de la viabilidad de resolución.
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LECCIONES SOBRE LAS MEDIDAS REGULATORIAS IMPLEMENTADAS PARA ENFRENTAR LA EMERGENCIA DEL COVID-19
La pandemia de COVID-19 ha inducido a la región de las américas a una de las mayores contracciones económicas que se tengan registro. Sin embargo, en medio de la incertidumbre y turbulencia financiera de estos dos últimos años, las Autoridades de Regulación y Supervisión (ARS) han sido una fuente de resiliencia. Gracias a las importantes reformas posteriores a la crisis de 2007-2009, los bancos de la región se encuentran mejor capitalizados y más líquidos por lo cual no sufrieron de estrés inmediato, al contrario, en acompañamiento de las medidas regulatorias y supervisoras, el sector bancario ha sido participe en apoyar las necesidades de financiamiento del sector real y aminorar los impactos económicos relacionados al COVID-19.
La pandemia ha dejado en claro que las ARS se enfrentan a desafíos formidables, en gestión de la deuda, políticas presupuestarias, banca central y reformas estructurales, mientras intentan garantizar que esta recuperación mundial gane tracción y sienta las bases para un crecimiento y desarrollo sólidos a largo plazo, al mismo tiempo que se protege a los más vulnerables.
Bajo este contexto, la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) desarrolló el documento de investigación: “Lecciones sobre las Medidas Regulatorias Implementadas para Enfrentar la Emergencia del COVID-19”. El documento tiene por objetivo proporcionar una visión general sobre las implicaciones potenciales y las lecciones de las facilidades regulatorias implementadas en el sector financiero por países de la región para hacer frente al COVID-19.
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BIG TECHS IN FINANCE - IMPLICACIONES PARA LAS POLÍTICAS PÚBLICAS
Ya puedes volver a ver las sesiones de la CONFERENCIA BIG TECHS IN FINANCE, organizada por el BIS, celebrada los días 8 y 9 de febrero de 2023.
Esta conferencia fue un foro en el que los responsables de políticas públicas, reguladores, supervisores y académicos reflexionaron y debatieron sobre diversos aspectos de la regulación y supervisión de las grandes empresas tecnológicas en las finanzas.
Los vídeos de las sesiones están disponibles en el sitio web del BIS:
https://www.bis.org/events/confresearchnetwork2302/
overview.htm
Lecturas recomendadas
Informe sobre la Estabilidad Financiera Mundial, Abril de 2024
Capítulo 3: Riesgo cibernético: Una preocupación creciente para la estabilidad macrofinanciera
Fondo Monetario Internacional (FMI)
Con la digitalización en auge, las tecnologías en evolución y crecientes tensiones geopolíticas como telón de fondo, los riesgos cibernéticos están en aumento. El capítulo 3 del Informe sobre la Estabilidad Financiera Mundial del FMI concluye que, si bien hasta la fecha los incidentes cibernéticos no han sido sistémicos, el riesgo de pérdidas cuantiosas debido a ese tipo de incidentes ha aumentado.
El sector financiero está muy expuesto, y un incidente cibernético grave podría entrañar riesgos para la estabilidad macrofinanciera al provocar una pérdida de confianza, perturbaciones en los servicios críticos y efectos de contagio en otras instituciones debido a interconexiones tecnológicas y financieras. Por más que una legislación mejor para temas cibernéticos y la existencia de programas de gobernanza cibernética en las empresas pueden contribuir a mitigar estos riesgos, los marcos de política cibernética siguen siendo en general inadecuados, sobre todo en las economías de mercados emergentes y en desarrollo. Por lo tanto, es necesario mejorar la resiliencia cibernética del sector financiero mediante el desarrollo de estrategias nacionales de seguridad cibernética adecuadas, marcos de regulación y supervisión apropiados, una fuerza de trabajo capacitada en materia de seguridad cibernética y acuerdos nacionales e internacionales de intercambio de información.
Para permitir un seguimiento más eficaz de los riesgos cibernéticos habría que reforzar los intercambios de información sobre incidentes cibernéticos. Los supervisores deberían exigir a los miembros de los directorios de las empresas que rindan cuentas en cuanto a la gestión de la seguridad cibernética de las instituciones financieras y la promoción de una cultura de riesgo adecuada, la "higiene" cibernética y la capacitación y sensibilización en materia cibernética. Para limitar las potenciales perturbaciones, las instituciones financieras deberían formular y poner a prueba procedimientos de respuesta y recuperación ante ataques, y las autoridades nacionales deberían desarrollar protocolos de respuesta y marcos de gestión de crisis eficaces.
(Texto en inglés)
De inclusión financiera a salud financiera
BIS Bulletin No 85
Banco de Pagos Internacionales (BIS)
• Para gestionar con éxito sus obligaciones financieras y tener confianza en su futuro financiero (salud financiera), las personas necesitan acceder y utilizar servicios financieros (inclusión financiera).
• Sin embargo, la inclusión por sí sola puede no es suficiente: la salud financiera puede verse afectada si la calidad del uso de los servicios financieros es deficiente (por ejemplo, problemas con la provisión, como estafas o falta de alfabetización financiera y conocimiento por parte de los consumidores).
• La política pública puede impulsar la salud financiera promoviendo la protección del consumidor financiero, avanzando en la alfabetización financiera y promulgando políticas fundamentales como una regulación sólida y finanzas abiertas.
(Texto en inglés)
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